In der aktuellen Berichtsperiode steht die IT-Regulatorik im Fokus, insbesondere durch die Veröffentlichung aktualisierter Compliance-Tabellen zu MiCA durch die ESMA. Diese Tabellen bieten Finanzinstituten klare Orientierungshilfen zur Klassifizierung von Krypto-Assets und zur Einhaltung von Sicherheitsprotokollen. Parallel dazu hat die BaFin Geldbußen wegen Verstößen gegen die PRIIPs-Verordnung verhängt, was die Bedeutung der Einhaltung von Informationspflichten bei Finanzprodukten unterstreicht. Zusätzlich hat die BaFin ein Rundschreiben zur Verwaltungspraxis bei Unternehmensübernahmen veröffentlicht, das mehr Transparenz in diesen Prozessen schaffen soll. Diese Entwicklungen zeigen, dass sowohl die Anpassung an neue regulatorische Anforderungen im Bereich der Krypto-Assets als auch die Sicherstellung der Compliance bei Finanzprodukten und Übernahmen für Institute von zentraler Bedeutung sind.
Zeitraum: 18.08.2026 – 23.08.2026
Kernmeldungen (3)
ESMA veröffentlicht aktualisierte Compliance-Tabellen zu MiCA
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Was ist passiert?
Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) hat aktualisierte Compliance-Tabellen zu Krypto-Assets und der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) veröffentlicht. Diese Dokumente enthalten detaillierte Aufsichtserwartungen, die für Finanzinstitute von Bedeutung sein könnten. Die Tabellen bieten Klarheit über die Anforderungen an die Klassifizierung von Krypto-Assets und die Aufrechterhaltung von Systemen und Sicherheitsprotokollen. Die Veröffentlichung zielt darauf ab, die Einhaltung der MiCA-Vorgaben zu erleichtern und die Transparenz im Umgang mit Krypto-Assets zu erhöhen.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)?
Für Finanzinstitute ist die Einhaltung der MiCA-Vorgaben entscheidend, um regulatorische Risiken zu minimieren und die Compliance sicherzustellen. Die aktualisierten Tabellen bieten eine wertvolle Orientierungshilfe, um die Anforderungen der ESMA zu verstehen und umzusetzen. Sie helfen dabei, die internen Prozesse und Systeme an die regulatorischen Erwartungen anzupassen und die Sicherheit im Umgang mit Krypto-Assets zu gewährleisten. Die Veröffentlichung ist besonders relevant für Institute, die in den Bereichen Krypto-Assets und digitale Finanzprodukte tätig sind.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun?
Institute sollten die aktualisierten Compliance-Tabellen der ESMA sorgfältig prüfen und analysieren, inwiefern die darin enthaltenen Aufsichtserwartungen auf ihre internen Prozesse und Systeme anwendbar sind. Es ist ratsam, die Klassifizierung von Krypto-Assets zu überprüfen und sicherzustellen, dass die Sicherheitsprotokolle den neuen Anforderungen entsprechen. Zudem sollten die Verantwortlichen für Compliance und IT-Governance eng zusammenarbeiten, um mögliche Lücken in der Umsetzung der MiCA-Vorgaben zu identifizieren und zu schließen. Ein Abgleich mit bestehenden Richtlinien und Prozessen ist notwendig, um die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen zu gewährleisten.
Quelle(n)
ESMA – Compliance table on the Joint Guidelines on templates for explanations and opinions, and the standardised test for the classification of crypto assets – 46248 – Quelle: https://www.esma.europa.eu/document/compliance-table-joint-guidelines-templates-explanations-and-opinions-and-standardised
ESMA – Compliance table on the guidelines on maintenance of systems and security access protocols under MiCA – 46248 – Quelle: https://www.esma.europa.eu/document/compliance-table-guidelines-maintenance-systems-and-security-access-protocols-under-mica
BaFin verhängt Geldbußen wegen PRIIPs-Verstößen
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Was ist passiert?
Die BaFin hat Geldbußen gegen die Effecta GmbH und die Companisto Trust Service XXXV UG verhängt. Beide Unternehmen verstießen gegen die PRIIPs-Verordnung, indem sie Genussscheine ohne erforderliches Basisinformationsblatt anboten. Die Geldbußen belaufen sich auf 15.000 Euro und 9.000 Euro. Diese Maßnahmen unterstreichen die Bedeutung der Einhaltung von Informationspflichten bei Finanzprodukten.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)?
Die Einhaltung der PRIIPs-Verordnung ist für Finanzinstitute von zentraler Bedeutung, um Transparenz und Verbraucherschutz zu gewährleisten. Verstöße gegen diese Verordnung können zu erheblichen Sanktionen führen. Institute sollten sicherstellen, dass alle angebotenen Finanzprodukte den regulatorischen Anforderungen entsprechen, um Bußgelder zu vermeiden.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun?
Institute sollten ihre internen Prozesse zur Erstellung und Bereitstellung von Basisinformationsblättern überprüfen. Es ist wichtig, die Compliance- und Kontrollmechanismen zu stärken, um sicherzustellen, dass alle Produkte den regulatorischen Anforderungen entsprechen. Eine regelmäßige Schulung der Mitarbeiter über die PRIIPs-Verordnung kann ebenfalls hilfreich sein.
Quelle(n)
BaFin – Bafin: Effecta GmbH: Bafin setzt Geldbuße fest – 20.08.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/40c_neu_124_WpHG/meldung_2026_08_20_effecta_gmbh.html?expanded=true
BaFin – Bafin: Companisto Trust Service XXXV UG (haftungsbeschränkt): Bafin setzt Geldbuße fest – 20.08.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/40c_neu_124_WpHG/meldung_2026_08_20_companisto_trust_service_xxxv_ug.html?expanded=true
BaFin veröffentlicht Rundschreiben zur Verwaltungspraxis bei Unternehmensübernahmen
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Was ist passiert?
Die BaFin hat ein Rundschreiben veröffentlicht, das die Verwaltungspraxis bei Unternehmensübernahmen transparenter machen soll. Dieses Dokument zielt darauf ab, die Vorgehensweise der BaFin in Übernahmefällen klarer darzustellen.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)?
Das Rundschreiben bietet Finanzinstituten eine klarere Orientierung bei der Planung und Durchführung von Unternehmensübernahmen. Es hilft, die Erwartungen der BaFin besser zu verstehen und die Compliance bei Übernahmeprozessen zu verbessern.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun?
Institute sollten das Rundschreiben sorgfältig prüfen und ihre Übernahmeprozesse entsprechend anpassen. Eine Überprüfung der internen Richtlinien und Verfahren im Hinblick auf die neuen Vorgaben kann sinnvoll sein, um die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen sicherzustellen.
Quelle(n)
BaFin – Bafin: Mehr Transparenz: Bafin veröffentlicht Rundschreiben zur Verwaltungspraxis bei Unternehmensübernahmen – 18.08.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Meldung/2026/meldung_2026_08_18_rundschreiben_verwaltungspraxis_unternehmensuebernahmen.html
PCS-Einordnung & Ausblick
Die aktuellen Entwicklungen verdeutlichen die zunehmende Bedeutung von IT-Regulatorik und Governance in der Finanzbranche. Die ESMA-Tabellen zu MiCA bieten eine wertvolle Grundlage, um die internen Prozesse und Systeme an die regulatorischen Erwartungen anzupassen. Gleichzeitig zeigt die BaFin mit ihren Maßnahmen zur PRIIPs-Verordnung, dass Verstöße gegen Informationspflichten ernsthafte Konsequenzen nach sich ziehen können. Institute müssen daher ihre Kontroll- und Meldeprozesse stärken und sicherstellen, dass alle Produkte den regulatorischen Anforderungen entsprechen. Die Veröffentlichung des BaFin-Rundschreibens zur Verwaltungspraxis bei Unternehmensübernahmen bietet zudem eine Gelegenheit, die internen Richtlinien und Verfahren zu überprüfen und anzupassen.
Für die kommenden Monate sollten Finanzinstitute ihre Prioritäten auf die Anpassung ihrer Systeme an die MiCA-Vorgaben legen, insbesondere im Hinblick auf die Klassifizierung und Sicherheit von Krypto-Assets. Die Stärkung der Compliance- und Kontrollmechanismen zur Einhaltung der PRIIPs-Verordnung bleibt ebenfalls zentral. Zudem ist eine Überprüfung der Übernahmeprozesse im Lichte der neuen BaFin-Richtlinien ratsam. Zukünftige Entwicklungen könnten verstärkt auf die Integration von IT-Governance und regulatorischen Anforderungen abzielen, um die operative Resilienz zu erhöhen und regulatorische Risiken zu minimieren.