Die jüngsten Entwicklungen im Bereich der IT-Regulatorik und IT-Governance zeigen eine klare Fokussierung auf die Herausforderungen durch Cyber-Bedrohungen und externe Abhängigkeiten. Die europäischen Aufsichtsbehörden betonen die Notwendigkeit eines proaktiven Risikomanagements, um die operative Resilienz und Stabilität des Finanzsystems zu gewährleisten. Gleichzeitig rückt die Regulierung von Krypto-Assets durch die MiCA-Verordnung in den Vordergrund, was die strategische Ausrichtung von Finanzinstituten beeinflusst. Die ESMA und EBA haben neue regulatorische Inhalte und Prioritäten veröffentlicht, die Finanzinstitute dazu anhalten, ihre Compliance- und Risikomanagement-Prozesse zu überprüfen. Die Ankündigung neuer Aufsichtsprioritäten im Bereich der digitalen Innovation ab 2027 unterstreicht die Bedeutung der Anpassung an technologische Entwicklungen. Zudem verdeutlicht ein aktuelles Bußgeld gegen eine deutsche Bank die strengen Anforderungen an korrekte Meldeprozesse. Diese Entwicklungen erfordern von den Instituten eine enge Zusammenarbeit zwischen IT, Compliance und Risikomanagement, um den neuen Herausforderungen gerecht zu werden.
Zeitraum: 22.09.2026 – 27.09.2026
Kernmeldungen (7)
ESAs warnen vor Cyber-Bedrohungen und externen Abhängigkeiten
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Was ist passiert? Die europäischen Aufsichtsbehörden EBA, EIOPA und ESMA haben externe Abhängigkeiten, Cyber-Bedrohungen und private Kreditrisiken als zentrale Schwachstellen für das EU-Finanzsystem identifiziert. Diese Risiken erfordern erhöhte Wachsamkeit von Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistern. Die ESAs betonen die Notwendigkeit, diese Risiken zu überwachen und geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um die Stabilität des Finanzsystems zu gewährleisten.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Identifizierung dieser Risiken durch die ESAs unterstreicht die Bedeutung eines proaktiven Risikomanagements in Finanzinstituten. Externe Abhängigkeiten und Cyber-Bedrohungen können erhebliche Auswirkungen auf die operative Resilienz und die finanzielle Stabilität haben. Finanzinstitute müssen sicherstellen, dass sie über robuste Überwachungs- und Reaktionsmechanismen verfügen, um diesen Bedrohungen zu begegnen.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten ihre bestehenden Risikomanagement- und Überwachungsprozesse überprüfen, um sicherzustellen, dass sie auf die identifizierten Bedrohungen angemessen reagieren können. Es ist ratsam, die Zusammenarbeit zwischen IT, Compliance und Risikomanagement zu stärken, um eine ganzheitliche Sicht auf potenzielle Risiken zu gewährleisten. Zudem sollten regelmäßige Tests und Simulationen durchgeführt werden, um die Wirksamkeit der bestehenden Maßnahmen zu überprüfen.
Quelle(n):
ESMA – ESMA – Notifications – 25.09.2026 – Quelle: https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esas-call-vigilance-over-external-dependencies-cyber-threats-and-private
EBA – EBA E-mail alert 23 September 2026 – 23.09.2026 – Quelle: https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/esas-call-vigilance-over-external-dependencies-cyber-threats-and-private-credit-risks
ESMA veröffentlicht neue Inhalte zur MiCA-Verordnung
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Was ist passiert? Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) hat neue regulatorische Inhalte zur Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) veröffentlicht. Diese Inhalte sind speziell für Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister von Bedeutung. Die Veröffentlichung zielt darauf ab, die Marktteilnehmer über die neuesten Entwicklungen und Anforderungen im Bereich der Krypto-Assets zu informieren. Die MiCA-Verordnung ist ein zentraler Bestandteil der EU-Strategie zur Regulierung digitaler Finanzmärkte. Die neuen Inhalte umfassen spezifische Anforderungen und Leitlinien, die von den Finanzinstituten beachtet werden müssen.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Veröffentlichung der neuen Inhalte zur MiCA-Verordnung durch die ESMA ist für Finanzinstitute von hoher Relevanz, da sie die regulatorischen Rahmenbedingungen für den Umgang mit Krypto-Assets konkretisieren. Diese Entwicklungen beeinflussen die Compliance-Anforderungen und die strategische Ausrichtung der Institute im Bereich digitaler Finanzprodukte. Die MiCA-Verordnung zielt darauf ab, einheitliche Standards innerhalb der EU zu schaffen, um die Marktintegrität zu gewährleisten und den Anlegerschutz zu stärken. Finanzinstitute müssen sich mit den neuen Anforderungen vertraut machen, um ihre Geschäftsmodelle entsprechend anzupassen.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten die neuen Inhalte der MiCA-Verordnung genau prüfen und analysieren, welche Auswirkungen diese auf ihre bestehenden Krypto-Asset-Strategien haben. Es ist wichtig, die internen Compliance-Prozesse zu überprüfen und sicherzustellen, dass alle regulatorischen Anforderungen erfüllt werden. Zudem sollten die Verantwortlichen für digitale Finanzprodukte und Compliance eng zusammenarbeiten, um mögliche Anpassungen in der Produktentwicklung und im Risikomanagement vorzunehmen. Eine Schulung der Mitarbeiter zu den neuen Anforderungen kann ebenfalls sinnvoll sein, um die Umsetzung zu erleichtern.
Quelle(n):
ESMA – ESMA – Notifications – 25.09.2026 – Quelle: https://www.esma.europa.eu/esmas-activities/digital-finance-and-innovation/markets-crypto-assets-regulation-mica
EBA legt Prioritäten für MiCA-Überprüfung fest
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Was ist passiert? Die EBA hat ihre Antwort auf die Konsultation der Europäischen Kommission zur Überprüfung der MiCA-Verordnung veröffentlicht. Sie empfiehlt, bestimmte Themen zu priorisieren, um mit der schnellen Entwicklung des Kryptosektors Schritt zu halten. Diese Prioritäten sind entscheidend für die Anpassung an neue Produkte und Geschäftsmodelle.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Priorisierung durch die EBA zeigt die Notwendigkeit, die MiCA-Verordnung an die dynamischen Entwicklungen im Kryptosektor anzupassen. Finanzinstitute, die im Bereich Krypto-Assets tätig sind, müssen sich auf mögliche regulatorische Änderungen einstellen, die ihre Geschäftsmodelle und Compliance-Anforderungen betreffen könnten.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten die vorgeschlagenen Prioritäten der EBA genau beobachten und ihre internen Prozesse auf mögliche Anpassungen vorbereiten. Es ist wichtig, die Entwicklungen im Kryptosektor kontinuierlich zu verfolgen und sicherzustellen, dass die Compliance- und Risikomanagement-Strategien den regulatorischen Anforderungen entsprechen. Eine enge Abstimmung mit den zuständigen Aufsichtsbehörden kann ebenfalls von Vorteil sein.
Quelle(n):
European Banking Authority – EBA E-mail alert 24 September 2026 – 24.09.2026 – Quelle: https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-identifies-priorities-review-mica
ESMA setzt neue Aufsichtsprioritäten für digitale Innovation ab 2027
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Was ist passiert? Die ESMA hat angekündigt, ab 2027 neue Aufsichtsprioritäten im Bereich der digitalen Innovation zu setzen. Diese strategische Neuausrichtung zielt darauf ab, die Herausforderungen und Chancen der digitalen Transformation im Finanzsektor zu adressieren. Die ESMA plant, verstärkt auf technologische Entwicklungen zu reagieren und die Aufsichtspraxis entsprechend anzupassen. Diese Prioritäten umfassen unter anderem die Überwachung neuer Technologien und deren Auswirkungen auf die Finanzmärkte.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Ankündigung der ESMA, neue Aufsichtsprioritäten im Bereich der digitalen Innovation zu setzen, ist für Finanzinstitute von strategischer Bedeutung. Die digitale Transformation verändert die Finanzmärkte grundlegend, und die Aufsichtsbehörden passen ihre Strategien an, um diesen Wandel zu begleiten. Finanzinstitute müssen sich auf veränderte regulatorische Anforderungen einstellen und ihre Innovationsstrategien entsprechend ausrichten. Die Fähigkeit, neue Technologien effektiv zu integrieren und gleichzeitig regulatorische Vorgaben zu erfüllen, wird entscheidend für den zukünftigen Erfolg sein.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten ihre Innovationsstrategien im Hinblick auf die angekündigten Aufsichtsprioritäten der ESMA überprüfen. Es ist wichtig, die internen Prozesse und Governance-Strukturen anzupassen, um flexibel auf technologische Entwicklungen reagieren zu können. Eine enge Abstimmung zwischen den Abteilungen für Innovation, Compliance und Risikomanagement ist erforderlich, um sicherzustellen, dass neue Technologien sicher und regelkonform implementiert werden. Zudem sollten Institute die Entwicklungen im Bereich der digitalen Aufsicht aufmerksam verfolgen, um frühzeitig auf neue Anforderungen reagieren zu können.
Quelle(n):
ESMA – ESMA – Notifications – 25.09.2026 – Quelle: https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-sets-new-supervisory-priority-digital-innovation-2027
EBA startet Konsultation zu überarbeiteten technischen Standards
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Was ist passiert? Die EBA hat eine Konsultation zu überarbeiteten Implementing Technical Standards für Kapital- und Liquiditätsanforderungen gestartet. Diese Überarbeitungen sollen die Effizienz des regulatorischen Rahmens verbessern. Die Konsultation läuft bis zum 4. Januar 2027. Zusätzlich wurde das Risk Dashboard für das zweite Quartal 2026 veröffentlicht.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Überarbeitung der technischen Standards durch die EBA zielt darauf ab, die regulatorische Effizienz zu steigern und die Anforderungen an Kapital und Liquidität zu präzisieren. Finanzinstitute müssen sicherstellen, dass ihre internen Prozesse und Systeme mit den neuen Standards kompatibel sind, um regulatorische Konformität zu gewährleisten.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten die Konsultationsdokumente sorgfältig prüfen und analysieren, welche Auswirkungen die vorgeschlagenen Änderungen auf ihre Kapital- und Liquiditätsanforderungen haben könnten. Eine interne Gap-Analyse kann helfen, notwendige Anpassungen zu identifizieren. Zudem sollten Institute in Erwägung ziehen, an der Konsultation teilzunehmen, um ihre Perspektiven einzubringen.
Quelle(n):
European Banking Authority – EBA E-mail alert 25 September 2026 – 25.09.2026 – Quelle: https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-consults-revised-technical-standards-joint-decisions-institution-specific-capital-and-liquidity | https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eueea-banks-display-strength-amid-challenging-risk-environment | https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/events/consultation-revised-implementing-technical-standards-joint-decisions-institution-specific
Bußgeld gegen Raiffeisenbank Reute-Gaisbeuren eG wegen Meldeverstößen
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Was ist passiert? Die BaFin hat ein Bußgeld von 12.500 Euro gegen die Raiffeisenbank Reute-Gaisbeuren eG verhängt. Grund dafür sind fehlerhafte und unterlassene Meldungen sowie Verstöße gegen Informationspflichten. Diese Maßnahme verdeutlicht die Aufsichtserwartungen an Banken bezüglich korrekter und vollständiger Meldungen.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Einhaltung von Meldepflichten ist für Banken von zentraler Bedeutung, um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Vertrauen bei Aufsichtsbehörden zu gewährleisten. Fehlerhafte Meldungen können zu Sanktionen führen und die Reputation eines Instituts gefährden. Diese Maßnahme unterstreicht die Notwendigkeit, interne Prozesse zur Sicherstellung der Meldegenauigkeit zu überprüfen.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Banken sollten ihre internen Meldeprozesse und -kontrollen überprüfen, um sicherzustellen, dass alle regulatorischen Anforderungen erfüllt werden. Es ist wichtig, die Verantwortlichkeiten klar zu definieren und regelmäßige Schulungen für Mitarbeiter durchzuführen, die mit Meldepflichten betraut sind. Zudem sollten Institute sicherstellen, dass ihre IT-Systeme die korrekte Erfassung und Übermittlung von Daten unterstützen.
Quelle(n):
BaFin – Bafin: Raiffeisenbank Reute-Gaisbeuren eG: Bafin setzt Bußgeld fest – 22.09.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/60b_KWG_84_WpIG_und_57_GwG/meldung_2026_09_22_raiffeisenbank_reute-gaisbeuren_eg.html?expanded=true
LSI-Stresstest 2026: Deutsche Banken zeigen Stabilität
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Was ist passiert? Der LSI-Stresstest 2026 hat gezeigt, dass kleine und mittelgroße Banken sowie Sparkassen in Deutschland über eine robuste Kapitalausstattung verfügen. Diese Widerstandsfähigkeit ist entscheidend für die Bewältigung wirtschaftlicher Herausforderungen und geopolitischer Risiken.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Ergebnisse des Stresstests sind ein positives Signal für die Stabilität des deutschen Bankensektors. Eine solide Kapitalausstattung ist essenziell, um potenzielle finanzielle Schocks abzufedern und das Vertrauen der Anleger zu stärken. Dies ist besonders wichtig in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheiten.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten weiterhin ihre Kapitalausstattung überwachen und sicherstellen, dass sie den regulatorischen Anforderungen entsprechen. Es ist ratsam, regelmäßig interne Stresstests durchzuführen, um die eigene Widerstandsfähigkeit zu überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen.
Quelle(n):
BaFin – Bafin: LSI-Stresstest 2026: Banken und Sparkassen mit robustem Kapitalpolster – 24.09.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Pressemitteilung/2026/pm_2026_09_24_lsi-stresstest.html
PCS-Einordnung & Ausblick
Die aktuellen Meldungen verdeutlichen die Notwendigkeit für Finanzinstitute, ihre Kontroll- und Meldeprozesse zu stärken, um den steigenden Anforderungen der Aufsichtsbehörden gerecht zu werden. Die Identifizierung von Cyber-Bedrohungen und externen Abhängigkeiten als zentrale Risiken erfordert eine verstärkte Wachsamkeit und Anpassung der internen Überwachungsmechanismen. Gleichzeitig müssen Institute die neuen Anforderungen der MiCA-Verordnung in ihre Krypto-Asset-Strategien integrieren, um regulatorische Konformität zu gewährleisten. Die Ankündigung neuer Aufsichtsprioritäten im Bereich der digitalen Innovation zeigt, dass Institute ihre Innovationsstrategien anpassen müssen, um mit den technologischen Entwicklungen Schritt zu halten.
Kurzfristig sollten Finanzinstitute ihre Risikomanagement- und Überwachungsprozesse überprüfen, um auf Cyber-Bedrohungen und externe Abhängigkeiten angemessen reagieren zu können. Die Anpassung an die neuen MiCA-Anforderungen wird ebenfalls eine zentrale Rolle spielen, um die Compliance im Bereich der Krypto-Assets sicherzustellen. Darüber hinaus ist es wichtig, die internen Prozesse und Governance-Strukturen im Hinblick auf die angekündigten Aufsichtsprioritäten der ESMA zu überarbeiten. Institute sollten zudem die Entwicklungen im Bereich der digitalen Aufsicht aufmerksam verfolgen, um frühzeitig auf neue regulatorische Anforderungen reagieren zu können.