Der vergangene Monat war geprägt von einer intensiven regulatorischen Aktivität, die sowohl unerlaubte Finanzdienstleistungen als auch die Einhaltung bestehender Vorschriften ins Visier nahm. Die BaFin hat mehrfach vor Plattformen gewarnt, die ohne Erlaubnis Finanz- und Kryptowerte-Dienstleistungen anbieten, was die Dringlichkeit unterstreicht, die Integrität des Finanzmarktes zu schützen. Zusätzlich wurden Maßnahmen zur Durchsetzung von Geldwäschevorschriften und zur Anpassung von Kapitalanforderungen ergriffen. Die EBA hat die Liste der systemrelevanten Institute aktualisiert und ein Memorandum zur Stablecoin-Überwachung unterzeichnet, was die Bedeutung internationaler Kooperationen hervorhebt. Diese Entwicklungen zeigen die Notwendigkeit für Finanzinstitute, ihre Compliance- und Risikomanagementstrategien kontinuierlich zu überprüfen und anzupassen.
01.06.2026 – 08.06.2026
Kernmeldungen (17)
BaFin warnt vor unerlaubten Finanzdienstleistungen auf crownexcapitalgroup.com
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Was ist passiert? Die BaFin hat eine Warnung bezüglich der Website crownexcapitalgroup.com herausgegeben. Diese Plattform bietet ohne Erlaubnis Finanz- und Kryptowerte-Dienstleistungen an, was ein erhebliches Risiko für Anleger darstellt.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Unerlaubte Finanzdienstleistungen können zu erheblichen finanziellen Verlusten für Anleger führen. Die Warnung der BaFin unterstreicht die Notwendigkeit, solche Angebote kritisch zu prüfen und zu vermeiden.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Finanzinstitute sollten ihre Kunden über die Risiken unerlaubter Finanzdienstleistungen informieren und sicherstellen, dass sie nur mit regulierten Anbietern zusammenarbeiten.
Quelle(n)
BaFin – BaFin warnt vor der Website crownexcapitalgroup.com – 02.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Verbrauchermitteilung/unerlaubte/2026/meldung_2026_06_02_crownexcapitalgroup.html
BaFin warnt vor unerlaubten Festgeldangeboten auf mehreren Websites
🔴 Handeln
Was ist passiert? Die BaFin hat eine Warnung bezüglich unerlaubter Festgeldangebote auf Websites wie festgeld-deutschlandweit.de und anderen ausgesprochen. Diese Angebote erfolgen ohne Erlaubnis und stellen ein Risiko dar.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Unerlaubte Festgeldangebote können Anleger in die Irre führen und zu finanziellen Verlusten führen. Die BaFin-Warnung ist ein wichtiger Hinweis für die Finanzbranche, solche Angebote zu meiden.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Finanzinstitute sollten ihre Kunden über die Gefahren unerlaubter Festgeldangebote aufklären und sicherstellen, dass sie nur mit lizenzierten Anbietern zusammenarbeiten.
Quelle(n)
BaFin – BaFin warnt vor Angeboten auf den Websites festgeld-deutschlandweit.de
festgeld-finder.de und kadera-capital.de – 02.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Verbrauchermitteilung/unerlaubte/2026/meldung_2026_06_02_festgeld_deutschlandweit.html
BaFin warnt vor Identitätsdiebstahl auf investtrading.co
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Was ist passiert? Die BaFin hat eine Warnung bezüglich der Website investtrading.co ausgesprochen, die ohne Erlaubnis Finanzdienstleistungen anbietet und mit Identitätsdiebstahl in Verbindung stehen könnte.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Identitätsdiebstahl stellt ein erhebliches Risiko für die Sicherheit persönlicher Daten dar. Die Warnung der BaFin hebt die Bedeutung hervor, solche Plattformen zu meiden.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Finanzinstitute sollten ihre Sicherheitsmaßnahmen verstärken und Kunden über die Risiken von Identitätsdiebstahl aufklären.
Quelle(n)
BaFin – BaFin warnt vor Website investtrading.co und weist auf Identitätsdiebstahl hin – 02.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Verbrauchermitteilung/unerlaubte/2026/meldung_2026_06_02_investtrading.html
BaFin warnt vor unerlaubten Dienstleistungen auf bitora.vip
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Was ist passiert? Die BaFin hat eine Warnung bezüglich der Websites bitora.vip und wealthtrade.ltd ausgesprochen, die ohne Erlaubnis Finanz- und Kryptowerte-Dienstleistungen anbieten.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Unerlaubte Dienstleistungen können zu erheblichen finanziellen Risiken führen. Die BaFin-Warnung ist ein wichtiger Hinweis für die Finanzbranche, solche Angebote zu meiden.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Finanzinstitute sollten ihre Kunden über die Risiken unerlaubter Dienstleistungen informieren und sicherstellen, dass sie nur mit regulierten Anbietern zusammenarbeiten.
Quelle(n)
BaFin – BaFin warnt vor der Website bitora.vip – 02.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Verbrauchermitteilung/unerlaubte/2026/meldung_2026_06_02_bitora.html
BaFin ermittelt gegen Sofort Kredit DE KFB wegen unerlaubter Bankgeschäfte
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Was ist passiert? Die BaFin hat Ermittlungen gegen die Website ‚Sofort Kredit DE KFB‘ eingeleitet, die ohne Erlaubnis Bankgeschäfte und Zahlungsdienste anbietet.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Unerlaubte Bankgeschäfte können zu erheblichen finanziellen Risiken führen. Die Ermittlungen der BaFin sind ein wichtiger Schritt zur Bekämpfung solcher illegalen Aktivitäten.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Finanzinstitute sollten ihre Kunden über die Risiken unerlaubter Bankgeschäfte informieren und sicherstellen, dass sie nur mit regulierten Anbietern zusammenarbeiten.
Quelle(n)
BaFin – „Sofort Kredit DE KFB“: BaFin ermittelt gegen den Betreiber der Website sofortkreditkfb.com/intl/ – 02.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Verbrauchermitteilung/unerlaubte/2026/meldung_2026_06_02_sofortkredit_de_kfb.html
BaFin warnt vor unerlaubten Dienstleistungen auf digixglobal.com
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Was ist passiert? Die BaFin hat eine Warnung bezüglich der Website digixglobal.com herausgegeben, die ohne Erlaubnis Finanz- und Kryptowerte-Dienstleistungen anbietet. Ermittlungen gegen die unbekannten Betreiber wurden eingeleitet.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Unerlaubte Dienstleistungen können zu erheblichen finanziellen Risiken führen. Die BaFin-Warnung ist ein wichtiger Hinweis für die Finanzbranche, solche Angebote zu meiden.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Finanzinstitute sollten ihre Kunden über die Risiken unerlaubter Dienstleistungen informieren und sicherstellen, dass sie nur mit regulierten Anbietern zusammenarbeiten.
Quelle(n)
BaFin – BaFin warnt vor der Website digixglobal.com und ermittelt gegen die unbekannten Betreiber – 05.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Verbrauchermitteilung/unerlaubte/2026/meldung_2026_06_05_digixglobal_com.html
Bußgeld gegen AIL Leasing München AG wegen Geldwäscheverstößen
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Was ist passiert? Die BaFin hat gegen die AIL Leasing München AG ein Bußgeld von 75.000 Euro verhängt. Diese Strafe resultiert aus Verstößen gegen das Geldwäschegesetz. Die Maßnahme unterstreicht die Bedeutung der Einhaltung von Geldwäschevorschriften.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Geldwäschevorschriften sind essenziell für die Integrität des Finanzsystems. Verstöße können erhebliche rechtliche und finanzielle Konsequenzen nach sich ziehen. Finanzinstitute müssen sicherstellen, dass ihre Compliance-Systeme robust sind.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten ihre Geldwäschepräventionsmaßnahmen überprüfen und sicherstellen, dass alle gesetzlichen Anforderungen erfüllt werden. Eine regelmäßige Schulung der Mitarbeiter und die Implementierung effektiver Kontrollmechanismen sind entscheidend.
Quelle(n)
BaFin – AIL Leasing München AG: BaFin setzt Bußgeld fest – 01.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/60b_KWG_84_WpIG_und_57_GwG/meldung_2026_06_01_ail_leasing_m%C3%BCnchen_ag.html
Untersagung des Angebots von Partizipationsscheinen durch AMAGVIK Int. AG
🔴 Handeln
Was ist passiert? Die BaFin hat das öffentliche Angebot von Partizipationsscheinen der AMAGVIK Int. AG untersagt. Diese Maßnahme ist von hoher Bedeutung für Finanzdienstleister, da sie die Einhaltung regulatorischer Vorgaben im Bereich Vermögensanlagen betrifft.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Einhaltung des Vermögensanlagengesetzes ist entscheidend für die Marktintegrität. Verstöße können zu rechtlichen Sanktionen und einem Vertrauensverlust bei Investoren führen.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Finanzdienstleister sollten ihre Angebote regelmäßig auf Konformität mit den geltenden Vorschriften überprüfen. Eine enge Zusammenarbeit mit der Rechtsabteilung kann helfen, regulatorische Risiken zu minimieren.
Quelle(n)
BaFin – AMAGVIK Int. AG: BaFin untersagt das öffentliche Angebot von Partizipationsscheinen – 02.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Verbrauchermitteilung/weitere/2026/meldung_2026_06_02_amagvik_int_ag.html
Anordnung zusätzlicher Eigenmittel für Vereinigte Volksbank eG
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Was ist passiert? Die BaFin hat der Vereinigten Volksbank eG in Brakel angeordnet, zusätzliche Eigenmittel vorzuhalten. Diese Maßnahme kann Auswirkungen auf die Kapitalplanung und Risikostrategien der betroffenen Bank haben.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Zusätzliche Eigenmittelanforderungen können die finanzielle Flexibilität einer Bank beeinflussen. Sie sind ein wichtiges Instrument zur Sicherstellung der Stabilität und Risikotragfähigkeit.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Banken sollten ihre Kapitalplanung anpassen und sicherstellen, dass sie über ausreichende Eigenmittel verfügen. Eine regelmäßige Überprüfung der Risikostrategien ist ebenfalls ratsam.
Quelle(n)
BaFin – Vereinigte Volksbank eG, Brakel: BaFin ordnet zusätzliche Eigenmittel an – 03.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/60b_KWG_84_WpIG_und_57_GwG/meldung_2026_06_03_vereinigte_volksbank.html
Aufhebung des MIA-Rundschreibens durch die BaFin
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Was ist passiert? Die BaFin hat das MIA-Rundschreiben aufgehoben, was Auswirkungen auf die Abwicklungsprozesse von Banken haben könnte. Institute sollten die Entwicklungen beobachten, um konform zu bleiben.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Aufhebung könnte Anpassungen in den Abwicklungsprozessen erfordern. Banken müssen sicherstellen, dass sie weiterhin den regulatorischen Anforderungen entsprechen.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten die Auswirkungen der Aufhebung analysieren und gegebenenfalls ihre Prozesse anpassen. Eine enge Beobachtung der regulatorischen Entwicklungen ist notwendig.
Quelle(n)
BaFin – BaFin hebt MIA-Rundschreiben auf – 03.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Meldung/2026/meldung_2026_06_03_aufhebung_mia_rundschreiben.html
BaFin prüft Konzernabschluss der DekaBank
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Was ist passiert? Die BaFin hat eine Prüfung des Konzernabschlusses der DekaBank für 2024 eingeleitet. Diese Maßnahme ist von hoher Bedeutung für die DekaBank und könnte Auswirkungen auf ähnliche Institute haben.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Prüfung unterstreicht die Bedeutung der Einhaltung von Finanzberichterstattungsstandards. Abweichungen können zu regulatorischen Maßnahmen führen.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten sicherstellen, dass ihre Finanzberichterstattung den Standards entspricht. Eine gründliche interne Prüfung kann helfen, potenzielle Probleme frühzeitig zu erkennen.
Quelle(n)
BaFin – Bafin: DekaBank Deutsche Girozentrale: Bafin leitet Prüfung für den Konzernabschluss 2024 und den zugehörigen Konzernlagebericht ein – 08.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/Bilko/meldung_2026_06_08_dekabank.html
BaFin untersagt Vermögensanlage von Equity Research Ventures
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Was ist passiert? Die BaFin hat das öffentliche Angebot der Vermögensanlage ‚Co-Investment AlleAktien Wealth x SpaceX‘ untersagt. Diese Entscheidung basiert auf einem Verstoß gegen das Vermögensanlagengesetz.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Untersagung zeigt die strikte Durchsetzung des Vermögensanlagengesetzes. Verstöße können zu erheblichen rechtlichen Konsequenzen führen.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Unternehmen sollten ihre Vermögensanlagen auf Konformität prüfen und sicherstellen, dass alle regulatorischen Anforderungen erfüllt sind. Eine enge Abstimmung mit der Compliance-Abteilung ist ratsam.
Quelle(n)
BaFin – Bafin: Equity Research Ventures PTE. LTD. („AlleAktien“): Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) untersagt das öffentliche Angebot der Vermögensanlage mit der Bezeichnung „Co-Investment AlleAktien Wealth x SpaceX“. – 08.06.2026 – Quelle: https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/Untersagung/meldung_2026_06_08_equity_research_ventures_pte_ltd.html
EBA aktualisiert Liste der systemrelevanten Institute und unterzeichnet MoU zur Stablecoin-Überwachung
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Was ist passiert? Die EBA hat die Liste der anderen systemrelevanten Institute (O-SIIs) in der EU aktualisiert. Zusätzlich wurde ein Memorandum of Understanding mit dem New York State Department of Financial Services zur Überwachung internationaler Stablecoin-Aktivitäten unterzeichnet.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die Aktualisierung der O-SIIs-Liste ist entscheidend für die Finanzaufsicht, da sie die systemische Bedeutung bestimmter Institute neu bewertet. Das MoU zur Stablecoin-Überwachung zeigt die wachsende Bedeutung von Kryptowährungen und die Notwendigkeit internationaler Zusammenarbeit.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Finanzinstitute sollten die aktualisierte O-SIIs-Liste prüfen und mögliche Auswirkungen auf ihre Geschäftsstrategien analysieren. Zudem sollten sie sich auf verstärkte Überwachungsmaßnahmen im Bereich der Stablecoins einstellen.
Quelle(n)
European Banking Authority – EBA updates list of Other Systemically Important Institutions (O-SIIs) – 02.06.2026 – Quelle: https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-updates-list-other-systemically-important-institutions-2
Erster Bericht zu ICT-bezogenen Vorfällen im Rahmen von DORA veröffentlicht
🟢 Beobachten
Was ist passiert? Die EBA, EIOPA und ESMA haben ihren ersten Bericht über große ICT-bezogene Vorfälle veröffentlicht. Der Bericht hebt die zunehmende Vernetzung von ICT-Risiken hervor und betont die Notwendigkeit verstärkter Cybersicherheitsmaßnahmen.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Der Bericht ist für die Resilienz im Finanzsektor von hoher Relevanz, da er die Bedeutung von DORA unterstreicht und auf die Risiken durch ICT-Vorfälle aufmerksam macht. Finanzinstitute müssen sich auf verstärkte Anforderungen im Bereich der Cybersicherheit einstellen.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Institute sollten ihre Cybersicherheitsstrategien überprüfen und anpassen, um den Anforderungen von DORA gerecht zu werden. Eine regelmäßige Überprüfung der ICT-Risiken und die Implementierung robuster Sicherheitsmaßnahmen sind essenziell.
Quelle(n)
EBA – ESAs publish first report on DORA major ICT-related incidents – 03.06.2026 – Quelle: https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/esas-publish-first-report-dora-major-ict-related-incidents
EBA veröffentlicht neue Q&As zu Kreditwürdigkeitsprüfungen und FINREP-Berichterstattung
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Was ist passiert? Die EBA hat neue Q&As zu wichtigen regulatorischen Themen veröffentlicht, darunter Kreditwürdigkeitsprüfungen und FINREP-Berichterstattung. Diese Themen sind für Banken und Finanzdienstleister von hoher Relevanz.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die neuen Q&As bieten Klarheit und Orientierung in Bezug auf regulatorische Anforderungen, die für die Einhaltung von Kreditwürdigkeitsprüfungen und FINREP-Berichterstattung entscheidend sind. Sie helfen, regulatorische Unsicherheiten zu reduzieren.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Banken und Finanzdienstleister sollten die neuen Q&As sorgfältig prüfen und ihre internen Prozesse entsprechend anpassen, um die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen sicherzustellen.
Quelle(n)
EBA – Single Rulebook Q&A 2025_7588 – 05.06.2026 – Quelle: https://www.eba.europa.eu/single-rule-book-qa/qna/view/publicId/2025_7588
EBA startet Konsultation zu Pillar 3 Data Hub für kleine Banken
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Was ist passiert? Die EBA hat ein Diskussionspapier veröffentlicht, das einen vereinfachten Prozess für den Pillar 3 Data Hub für kleine und nicht-komplexe Institute vorschlägt. Ziel ist es, die Offenlegungslast zu reduzieren und Feedback von Stakeholdern zu sammeln.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Die vorgeschlagenen regulatorischen Erleichterungen könnten die Offenlegungslast für kleine Banken erheblich verringern. Dies ist besonders relevant für Institute, die mit den aktuellen Offenlegungsanforderungen kämpfen.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Kleine Banken sollten das Diskussionspapier prüfen und gegebenenfalls an der Konsultation teilnehmen, um ihre Perspektiven einzubringen. Eine Anpassung der Offenlegungsprozesse könnte erforderlich werden.
Quelle(n)
European Banking Authority – EBA E-mail alert 8 June
2026 – 08.06.2026 – Quelle: https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-launches-discussion-paper-pillar-3-data-hub-small-banks
EU ändert vorübergehend aufsichtsrechtliche Regeln für Marktrisiko von Banken
🔴 Handeln
Was ist passiert? Die Europäische Union hat die aufsichtsrechtlichen Regeln für das Marktrisiko von Banken vorübergehend geändert. Diese Anpassung bietet Banken mehr Flexibilität, um auf aktuelle Marktbedingungen zu reagieren. Die Änderungen betreffen direkt die Risikobewertungen und Kapitalanforderungen der Institute.
Warum ist das relevant (für Finanzinstitute)? Diese regulatorische Anpassung ist für Banken von hoher Bedeutung, da sie die Möglichkeit bietet, flexibler auf volatile Marktbedingungen zu reagieren. Die Änderungen können die Risikobewertungen beeinflussen und haben direkte Auswirkungen auf die Kapitalanforderungen, was die strategische Planung der Institute betrifft.
Was sollten Institute jetzt prüfen oder tun? Banken sollten die neuen Regelungen umgehend prüfen und ihre Risikomanagement-Strategien entsprechend anpassen. Eine genaue Analyse der Auswirkungen auf die Kapitalanforderungen ist notwendig, um die regulatorischen Vorgaben weiterhin zu erfüllen.
Quelle(n)
European Commission – Finance News Hub – New Article: EU temporarily amends prudential rules for banks‘ market risk – 08.06.2026 – Quelle: https://ec.europa.eu/newsroom/fisma/newsletter-archives/76217
PCS-Einordnung & Ausblick
Die jüngsten Warnungen der BaFin verdeutlichen die Risiken unerlaubter Finanzdienstleistungen und die Notwendigkeit, Kunden über solche Gefahren aufzuklären. Die Maßnahmen gegen Geldwäscheverstöße und die Anpassung von Kapitalanforderungen betonen die Bedeutung robuster Compliance-Systeme. Die EBA-Initiativen zur Überwachung von Stablecoins und zur Reduzierung der Offenlegungslast für kleine Banken zeigen, dass regulatorische Anpassungen sowohl auf nationaler als auch internationaler Ebene notwendig sind. Finanzinstitute müssen proaktiv auf diese Entwicklungen reagieren, um regulatorische Risiken zu minimieren und die Marktintegrität zu wahren.
In den kommenden Monaten sollten Finanzinstitute verstärkt auf die Einhaltung von Geldwäschevorschriften und die Anpassung ihrer Kapitalanforderungen achten. Die Überwachung von Stablecoin-Aktivitäten und die Teilnahme an Konsultationen zur Offenlegungslast bieten Chancen zur Mitgestaltung regulatorischer Rahmenbedingungen. Zudem ist eine kontinuierliche Überprüfung der Cybersicherheitsstrategien im Rahmen von DORA unerlässlich, um den steigenden Anforderungen gerecht zu werden. Diese Maßnahmen sind entscheidend, um die Resilienz und Compliance der Institute zu stärken.